据美国《商业周刊》12月5日报道,数据显示,自2008年9月始,18家欧洲银行已经预留或支付了超过770亿美元的巨额起诉费用,相当于其去年利润总和的五倍。由于还有许多不公开的赔偿项目,所以其总费用可能更高。
对此,来自法兰克福金融与管理学院的教授Martin Hellmich表示:“在经济危机前银行总是激进地追求以回报为导向的商业模式,所以现在他们不得不为过去的错误支付赔偿金和罚款。”
监管机构列举的欧洲银行违规行为包括帮助一些客户洗钱和避税;给不正当的抵押贷款销售债券;未能为购买旨在规避利率波动产品的客户降低风险,以及操纵市场基准。自08年底,这18家银行至少已支付249亿美元来应对诉讼和调查,并因不当销售产品向英国客户赔偿315亿美元,此外它们还拨款209亿以应对其他处罚。
此外,监管机构正在调查多家银行合谋操纵影响全球超过300万亿美元证券的伦敦银行同业拆借利率(Libor)事件,以及日交易额超过5.3万亿的外汇市场。与此同时,一些银行通过相互传递货币持仓即时消息来进行私下交易,以及试图操纵WM基准利率。十月,德国银监主席Elke K nig表示,“Libor事件只是开始。”
面对外界评论,包括瑞士信贷(CS)、汇丰银行(HSBC)在内的18家银行或拒绝透露付出的法律费用,或不予回应。虽然有分析师认为银行股价将下跌,但得益于欧洲央行购买国债拯救欧元的政策,不断上升的诉讼费用并未阻止银行股票的上涨。到今年12月2日,17家已上市的银行股票平均增长了21%。
美国摩根大通(JPM)却未如此幸运。十月份其首席执行官杰米·戴蒙在报告中称,由于不堪高额的法律费用,JPM首次季度亏损。上月,该银行银行同意支付130亿美元,以了结其不当销售住房抵押贷款支持证券而引发的民事诉讼。